基金净值，全称是基金资产净值(Net Asset Value, NAV)，是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益2。简单来说，它代表了基金每份的实际价值4。其计算公式为2：基金份额资产净值 =(总资产 - 总负债)/基金单位总数。

例如，某基金总资产为 1 亿元，总负债为 1000 万元，总份额为 5000 万份，则该基金的净值为(1 亿 - 1000 万)÷5000 万 = 1.8 元 / 份7。

基金净值分为单位净值和累计净值10。单位净值是扣除基金历年分红之后的净值，是申购和赎回基金的价格，也是 LOF基金、封闭式基金场内交易的价值10。累计净值是包含基金分红的净值，是计算基金成立以来收益率的基础10。

以下是一些常见的基金净值查询方法3：

基金公司官网：访问基金公司的官方网站，找到 “基金净值”“产品净值” 等相关栏目，输入基金代码或名称，可查询到最新净值及历史净值走势。

第三方基金销售平台：如天天基金网、支付宝的基金频道、腾讯理财通等。这些平台整合了众多基金公司的产品信息，能方便地搜索到感兴趣基金的净值数据。

金融资讯网站：像东方财富网、和讯网、新浪财经等专业财经网站，会在财经频道的基金板块提供净值查询服务，还可能有基金分析和评论。

手机 APP：基金公司和财经平台推出的手机应用程序，如基金公司的官方 APP、支付宝、腾讯理财通等 APP，投资者注册登录后可随时随地查询。

银行或证券公司：如果通过银行或证券公司购买基金，可通过它们的网上银行、手机银行客户端或交易平台查询。登录后进入 “投资理财”“基金” 板块，选择 “我的基金” 或 “基金查询” 功能即可。

证券交易软件：若通过证券账户购买基金，大多数证券交易软件有基金净值查询功能。登录证券账户后，在 “我的基金” 或 “基金查询” 等模块中可查看所购基金的净值信息。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

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